“暴雷”十年后，“e租寶”終于迎來第二次資金清退。

這個涉案金額超過500億元，盛極一時的龐氏騙局，主犯已于2017年被判刑。彼時全國公安機(jī)關(guān)凍結(jié)涉案資金逾百億元，還有一批黃金制品、房產(chǎn)、珠寶、股權(quán)、車輛、直升機(jī)等涉案財物。

而后就是漫長的資金清退。

收到法院資金清退信息時，有的受害者仿佛白撿錢一樣高興，而有的受害者觸景傷情，想起這些年的人生仍痛心疾首。

【1】投資受害者：沒想過能有第二次退費(fèi)

近日，一則關(guān)于“e租寶”退費(fèi)的帖子，再次引起大眾對“e租寶”的關(guān)注。

發(fā)帖人稱，其偶然發(fā)現(xiàn)工商銀行的卡上多了一筆錢，打電話咨詢客服無果，客服建議去柜臺查看。后來，發(fā)帖人去柜臺查看，柜臺工作人員稱這筆錢是法院打過來的，讓其想想是否被詐騙過或者起訴過他人。這時，發(fā)帖人想起了一件遙遠(yuǎn)的事情：十年前，其購買了“e租寶”。工作人員表示：“那就對上了，最近e租寶正在進(jìn)行第二次清算，來銀行領(lǐng)錢的人還挺多的?！?/p>

九派新聞私信發(fā)帖人詢問退費(fèi)事宜無果。

九派新聞搜索發(fā)現(xiàn)，今年3月31日，北京市第一中級法院發(fā)布了“e租寶”案第二次資金清退公告，稱本次資金清退自2025年4月7日至2025年4月20日，分兩批次清退。資金清退對象為在“e租寶”和“芝麻金融”網(wǎng)絡(luò)平臺參與集資的受損集資參與人，但沒有提到具體的清退比例。

“e租寶”案第二次資金清退公告。圖/公告頁面截圖

資金清退期間，多人在社交平臺上分享自己收到退費(fèi)的事情。

6月16日，一位不愿具名的受訪者告訴九派新聞，他已經(jīng)收到了錢，一共3000元?！案杏X更多的是意外和驚喜，沒想著能第二次退錢，因為其他P2P基本不退或者退更少?！?/p>

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退費(fèi)信息。圖/受訪者社交頁面截圖

對于退費(fèi)一事，有人感謝職能部門的努力，有人直言“像白撿了錢一樣高興”，有人懊悔當(dāng)年不該投資這么多錢，也有人想知道尚未退款的錢還會不會有后文。

據(jù)界面新聞從多位“e租寶”受害者處獲悉，已收到第二批清退資金，加上第一批35%的清退資金，目前收到的清退資金總計約為此前投資款的40%。此外，本次清退對象擴(kuò)大到了“e租寶”員工。一位曾經(jīng)的“e租寶”員工表示“退賠比例不到40%，說是扣除了以前在‘e租寶’工作期間的工資”。

【2】狂卷資金500多億元，受害投資者約90萬名

2014年7月，一個名為“e租寶”的平臺上線?！癳租寶”是“鈺誠系”下屬的金易融（北京）網(wǎng)絡(luò)科技有限公司運(yùn)營的網(wǎng)絡(luò)平臺。2014年2月，鈺誠集團(tuán)收購了這家公司，并對其運(yùn)營的網(wǎng)絡(luò)平臺進(jìn)行改造。同年7月，鈺誠集團(tuán)將改造后的平臺命名為“e租寶”，打著“網(wǎng)絡(luò)金融”的旗號上線運(yùn)營。

彼時的“e租寶”可謂風(fēng)頭無二，其大肆投放廣告，宣稱“1元起投，隨時贖回，高收益低風(fēng)險”。其推出過6款產(chǎn)品，預(yù)期年化收益率在9%至14.6%之間，遠(yuǎn)高于一般銀行理財產(chǎn)品的收益率。

宣稱預(yù)期年化收益率高達(dá)9%。圖/視頻截圖

僅僅上線一年半，“e租寶”就非法吸收資金500多億元，涉及的受害投資者約90萬名，遍布全國31個省市區(qū)。

而這些非法吸收來的資金，只有一部分被用于還本付息，相當(dāng)一部分則被“鈺誠系”用于個人揮霍、維持公司的巨額運(yùn)行成本、投資不良債權(quán)以及廣告炒作。

據(jù)新華社，多個犯罪嫌疑人供述，“e租寶”平臺實(shí)際控制人、鈺誠集團(tuán)董事會執(zhí)行局主席丁寧與數(shù)名集團(tuán)女高管關(guān)系密切，其私生活極其奢侈，大肆揮霍吸來的資金。警方初步查明，丁寧贈予他人的現(xiàn)金、房產(chǎn)、車輛、奢侈品的價值達(dá)10余億元。僅對鈺誠國際控股集團(tuán)總裁張敏一人，丁寧除了向其贈送價值1.3億元的新加坡別墅、價值1200萬元的粉鉆戒指、豪華轎車、名表等禮物，還先后“獎勵”她5.5億元人民幣。

“鈺誠系”的一大開支還來自高昂的員工薪金。以丁寧的弟弟丁甸為例，他原本月薪1.8萬元，但調(diào)任北京后，月薪就飛漲到100萬元。

大約在2015年底，“e租寶”暴雷的風(fēng)聲開始流傳。

新華社報道中還提到，辦案民警介紹，2015年底，多地公安部門和金融監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)“e租寶”經(jīng)營存在異常，隨即展開調(diào)查。2015年12月8日，公安部指揮各地公安機(jī)關(guān)統(tǒng)一行動，對丁寧等“鈺誠系”主要高管實(shí)施抓捕。

辦案民警表示，此案案情復(fù)雜，偵查難度極大?！扳曊\系”的分支機(jī)構(gòu)遍布全國，涉及投資人眾多，且公司財務(wù)管理混亂，經(jīng)營交易數(shù)據(jù)量龐大，僅需要清查的存儲公司相關(guān)數(shù)據(jù)的服務(wù)器就有200余臺。為了毀滅證據(jù)，犯罪嫌疑人將1200余冊證據(jù)材料裝入80余個編織袋，埋藏在安徽省合肥市郊外某處6米深的地下，專案組動用兩臺挖掘機(jī)，歷時20余個小時才將其挖出。

“‘e租寶’就是一個徹頭徹尾的龐氏騙局?！痹诳词厮?，張敏說，對于“e租寶”占用投資人的資金的事，公司高管都很清楚，她對此非常后悔。

【3】兩集團(tuán)被判處罰金共19.03億元

2016年11月，新華社報道，當(dāng)年8月14日，“ｅ租寶”案件偵查終結(jié)，丁寧等26名犯罪嫌疑人因涉嫌集資詐騙、非法吸收公眾存款等罪被移送檢察機(jī)關(guān)審查起訴。

經(jīng)查，2014年7月以來，犯罪嫌疑人丁寧、張敏、丁甸利用“鈺誠系”公司及“ｅ租寶”網(wǎng)絡(luò)平臺，吸收資金580余億元，截至案發(fā)未兌付金額近370億元。截至目前，全國公安機(jī)關(guān)共凍結(jié)涉案資金逾百億元，查封、扣押涉案現(xiàn)金折合人民幣約3億元、黃金制品約18.7萬克以及房產(chǎn)、珠寶、股權(quán)、車輛、直升機(jī)、辦公用品等一批涉案財物。

次年9月，安徽鈺誠控股集團(tuán)、鈺誠國際控股集團(tuán)有限公司以及丁寧、丁甸、張敏等26人集資詐騙、非法吸收公眾存款上訴一案一審宣判：對鈺誠國際控股集團(tuán)有限公司以集資詐騙罪、走私貴重金屬罪數(shù)罪并罰，判處罰金18.03億元；對安徽鈺誠控股集團(tuán)以集資詐騙罪判處罰金1億元；對丁寧以集資詐騙罪、走私貴重金屬罪、非法持有槍支罪、偷越國境罪數(shù)罪并罰，判處無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人財產(chǎn)50萬元，罰金1億元；對丁甸以集資詐騙罪判處無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處罰金70萬元。同時，分別以集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪、走私貴重金屬罪、偷越國境罪，對張敏等24人判處有期徒刑15年至3年不等刑罰，并處剝奪政治權(quán)利及罰金。

一審宣判后，二被告單位未提出上訴，丁寧、丁甸、張敏等23名被告人提出上訴。

兩個月后，北京市高級法院依法對該案二審公開宣判。法院裁定駁回上訴，維持原判。

此時，清退資金的工作也在進(jìn)行中。2020年1月，“e租寶”開始第一次資金清退。2025年4月，“e租寶”案第二次資金清退。

“e租寶”不是第一個，也不是最后一個暴雷的平臺。多年來，“高收益”“零風(fēng)險”等投資詐騙手段層出不窮，受害者眾。杭州市公安局反詐中心提醒：不要輕信非正規(guī)渠道推薦的投資理財。凡是標(biāo)榜“內(nèi)幕消息” “穩(wěn)定高回報”的網(wǎng)絡(luò)投資理財，都是詐騙。

九派新聞記者 溫艷麗

編輯 萬璇 肖潔

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【來源：九派新聞】

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